À la suite d’un accident de la vie ou d’une maladie d’origine non professionnelle, vous avez perdu votre capacité de travail et vos revenus ont chuté. Vous percevez une pension d’invalidité et avez comme projet d’acheter un bien immobilier, qu’il s’agisse d’ailleurs d’un achat dans l’ancien ou dans le neuf.
Pour votre demande de crédit immobilier, plusieurs éléments doivent être pris en compte afin de mettre toutes les chances de votre côté.

L’assurance emprunteur est souscrite afin de pallier la défaillance de l’emprunteur. Ainsi, en cas de décès, de problèmes de santé ou de perte d’emploi, l’assurance emprunteur prend en charge tout ou partie des échéances restantes. Mais toutes les assurances ne sont pas identiques et certaines sont plus avantageuses que d’autres. De plus, la situation de l’emprunteur peut évoluer, ce qui peut remettre en question la couverture initiale de son assurance.

La souscription d’un crédit correspond à un certain nombre de droits et d’obligations. De l’analyse du profil emprunteur au calcul des risques, la banque procède à un tour d’horizon détaillé de la situation personnelle de l’emprunteur. L’assurance de prêt fait partie des éléments qui entrent dans la discussion.
Nous vous proposons de découvrir toutes les réponses aux questions que vous vous posez concernant cette assurance de prêt.